Kryptovaluta
Kryptovaluta
Handel med krypto eller virtuell valuta (heretter kalt krypto) er tillat i Norge, men det er lite regulert og bringer med seg noen elementer som gjør at norske finansinstitusjoner må være litt strenge når kunder får inn penger fra dette.
Banker er rapporteringspliktig og underlagt strenge krav til å kjenne våre kunder samt vite midlenes opprinnelse når de kommer inn på konto hos oss. Dette for å hindre at disse er knyttet til svindel, hvitvasking eller annen kriminalitet. Dette inkluderer også tilfeller hvor kunden selv er uvitende om at pengene deres er brukt med kriminelle hensikter. Krypto er fortsatt komplisert og uoversiktlig for mange, noe som utnyttes av useriøse aktører. På bakgrunn av overnevnte risiko har RørosBanken retningslinjer for kryptohandel gjennom konto i banken
RørosBanken har følgende retningslinjer for kjøp/salg av kryptovaluta:
Ved kjøp/salg i kryptovaluta, skal transaksjonene til eller fra konto i RørosBanken kun gå gjennom en kryptoforhandler/børs med konsesjon i Norge. Konsesjon i Norge innebærer blant annet at foretaket er rapporteringspliktig til norske regulatoriske myndigheter (Finanstilsynet), og vil bidra til å sikre etterlevelse av aktuelt regelverk.
Fullstendig oversikt over foretak med konsesjon i Norge kan til enhver tid finnes i Finanstilsynets virksomhetsregister.
Velg konsesjonstype «Vekslings- og oppbevaringstjenester for virtuell valuta»
Ved handel i kryptovaluta skal kunde kunne dokumentere fullstendig handelshistorikk ved henvendelse fra banken. Dette innebærer altså alle transaksjoner fra investering, trading i krypto, og til et eventuelt uttak tilbake i norske kroner. Handelshistorikk skal kunne leveres i enten excel-, xml- eller pdf-format. Dette ivaretas i stor grad ved bruk av norskregistrerte kryptoforhandlere.
Dersom handelen er foretatt fra konto i annen bank må kunde også dokumentere hvordan pengene som ble investert er opptjent. Det oppfordres til å benytte samme bank hvor innskuddene på kryptobørsen ble foretatt fra, til å ta ut eventuell gevinst.
Ved uttak av kryptovaluta skal du kunne dokumentere at midlene er skatteinnberettet i alle årene du har hatt kryptoaktiva. Dette skal gjøres i form av skattemeldinger for alle årene fra og med første investering til og med foregående sist tilgjengelige skattemelding.
All dokumentasjon skal godkjennes av RørosBanken og det vil måtte påregnes behandlingstid. Banken kan kreve at dokumentasjonen skal være oversatt til norsk eller engelsk.
Ved manglende overholdelse av disse reglene, kan kunden risikere at midlene blir frosset til tilfredsstillende dokumentasjon er mottatt og godkjent. Det kan i noen tilfeller blir aktuelt å returnere midlene.